本網(wǎng)訊：堯都農(nóng)商銀行合規(guī)與風(fēng)險管理部在總行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷加大風(fēng)險防控力度，持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險化解，提升合規(guī)管理質(zhì)效，切實(shí)厚植穩(wěn)健經(jīng)營根基，推動全行高質(zhì)量發(fā)展。

提升防控能力，加大清收處置力度

一是周密制定考核辦法，完善工作機(jī)制，層層傳導(dǎo)壓力，全力推動清收。在全行范圍內(nèi)合理分配清收目標(biāo)，審慎設(shè)置考核比重，制定考核評價方法，并根據(jù)清收實(shí)際適時調(diào)整，真正把清收責(zé)任落到實(shí)處、落到人頭、落到時間節(jié)點(diǎn)，為高質(zhì)量清收風(fēng)險資產(chǎn)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。根據(jù)清收情況，按日編制清收日報(bào)，公布進(jìn)度，傳導(dǎo)壓力；按旬召開分析會，聽取重點(diǎn)工作推進(jìn)進(jìn)展，督導(dǎo)落后機(jī)構(gòu)突破清收瓶頸，改善清收局面；按月通報(bào)各機(jī)構(gòu)考核得分及清收進(jìn)度，在全行通報(bào)考核排隊(duì)結(jié)果，形成爭先創(chuàng)優(yōu)的濃厚氛圍；按季兌現(xiàn)獎懲措施，獎勵先進(jìn)機(jī)構(gòu)，要求排隊(duì)靠后的機(jī)構(gòu)進(jìn)行剖析，分析問題原因，尋找解決對策。

二是認(rèn)真落實(shí)金融資產(chǎn)試分類工作各項(xiàng)部署，扎實(shí)推動分類工作。站在防范化解金融風(fēng)險的高度，統(tǒng)籌謀劃，組織信貸、財(cái)務(wù)、資金、零售等各條線精干力量，對全行承擔(dān)表內(nèi)外信用風(fēng)險的800多億資產(chǎn)開展兩次手工試分類、一次系統(tǒng)試分類工作，熟悉掌握分類具體標(biāo)準(zhǔn)，及時發(fā)現(xiàn)解決分類過程中存在的問題和困難，評估分析風(fēng)險分類對全行主要指標(biāo)的影響程度，為準(zhǔn)確識別、計(jì)量、評估、監(jiān)測、控制、緩釋和處置風(fēng)險提供科學(xué)決策參考，為規(guī)劃處置計(jì)劃、實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)過渡打好基礎(chǔ)。

三是組織開展操作風(fēng)險排查，有效提升操作風(fēng)險管理水平。根據(jù)省市工作要求，結(jié)合全行業(yè)務(wù)開展及經(jīng)營管理情況，制定操作風(fēng)險排查方案，召開動員部署會議，組織各條線部門以業(yè)務(wù)流程和管理流程為主線，以內(nèi)控制度為依據(jù)，結(jié)合各類檢查和日常管理中發(fā)現(xiàn)的問題，全面梳理、識別、排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理流程中各操作環(huán)節(jié)固有的風(fēng)險點(diǎn)、評估風(fēng)險等級、評價和完善管控措施，制定提升計(jì)劃。

深植合規(guī)理念，提升內(nèi)控管理水平

一是以提升制度系統(tǒng)性為重點(diǎn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)。圍繞全行經(jīng)營管理實(shí)踐和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，規(guī)范制度建設(shè)流程，完善內(nèi)控制度建設(shè)工作，推動制度出臺的配套解釋培訓(xùn)工作，提升內(nèi)控制度執(zhí)行實(shí)效。年初對全行上年度行之有效的573項(xiàng)內(nèi)控制度進(jìn)行了梳理評估，確定需要廢止、修訂、整合、新增以及優(yōu)化的制度共101項(xiàng)，上半年累計(jì)審核內(nèi)控制度56項(xiàng)，其中新增15項(xiàng)，修訂41項(xiàng)，目前全行內(nèi)控制度基本做到了對業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的全覆蓋，有效支撐全行管理體系的持續(xù)發(fā)展。

二是組織開展《處理辦法》的學(xué)習(xí)，提升全員遵規(guī)守紀(jì)意識。二季度先后組織全行高管、中層及一線員工分11個批次參加《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》集中培訓(xùn)，通過系列培訓(xùn)充分發(fā)揮《處理辦法》懲戒、預(yù)防、教育的作用，促進(jìn)全員牢固樹立依規(guī)操作、依章辦事的合規(guī)意識。在集中培訓(xùn)后，督促各機(jī)構(gòu)充分利用在線學(xué)習(xí)平臺所提供的有關(guān)條文音頻、培訓(xùn)視頻、配套測試試題等資源，持續(xù)開展學(xué)習(xí)，提升員工的制度意識和規(guī)矩意識。

三是壓實(shí)案防主體責(zé)任，構(gòu)建長效案防機(jī)制。深入排查案件風(fēng)險，及早化解風(fēng)險隱患；專項(xiàng)排查內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域；深化合規(guī)警示教育，組織全員逐級、全崗簽訂案防責(zé)任書，明確各崗位案防責(zé)任，將案件防控責(zé)任逐級傳導(dǎo)至全員身上，做到群防群治，確保案件防控治理由階段性、突發(fā)性工作向持續(xù)化、常態(tài)化工作轉(zhuǎn)變。

來源：堯都農(nóng)商銀行

責(zé)編：武子陽