1月18日，銀保監(jiān)會下發(fā)《現(xiàn)場檢查立項和實施程序規(guī)定（試行）》（以下簡稱《規(guī)定》），為規(guī)范現(xiàn)場檢查立項和實施程序。事實上，現(xiàn)場檢查是監(jiān)管流程的重要組成部分，可通過發(fā)揮查錯糾弊、校驗核實、評價指導、警示威懾等作用，有效履行監(jiān)管職責。

總的來看，《規(guī)定》共七章五十七條，涉及總則、檢查立項、檢查準備、檢查實施、檢查處理、檢查檔案整理以及附則。

銀保監(jiān)會及其派出機構對監(jiān)管對象開展現(xiàn)場檢查，應當按照該規(guī)定進行現(xiàn)場檢查立項并組織實施?，F(xiàn)場檢查實行分級立項，分為年度立項和臨時立項。常規(guī)檢查適用年度立項程序，臨時檢查適用臨時立項程序，稽核調查適用年度立項或臨時立項程序。

銀保監(jiān)會及其派出機構按照監(jiān)管職責，分別負責對其直接監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查立項。

據(jù)悉，銀保監(jiān)會按照下列程序編制年度現(xiàn)場檢查立項計劃。首先是收集立項建議。現(xiàn)場檢查歸口管理部門向同級機構監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管部門以及各銀保監(jiān)局收集立項建議。前述部門和單位根據(jù)年度監(jiān)管重點，監(jiān)管對象依法合規(guī)情況、監(jiān)管評級、系統(tǒng)重要性程度和被檢查頻度等，以問題和風險為導向，提出立項建議，包括檢查對象、檢查內容、承擔現(xiàn)場檢查任務的部門等。

其次是征求意見?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門按照一定標準和口徑匯總立項建議后，征求擬承擔現(xiàn)場檢查任務部門的意見，也可視情況同時征求有關派出機構的意見。

三是反饋意見。擬承擔現(xiàn)場檢查任務的部門綜合考慮年度工作安排、檢查資源等因素，結合“雙隨機”工作要求，決定是否采納立項建議。采納立項建議的，應當明確檢查對象、檢查內容、實施方式，預估檢查時間、檢查人數(shù)、費用預算等；不采納立項建議的，應當明確不予采納的理由。

最后是印發(fā)立項計劃?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門根據(jù)反饋意見，協(xié)調整合檢查項目或檢查資源，形成年度現(xiàn)場檢查立項計劃，報委務會議或主席專題會議審議，由銀保監(jiān)會主要負責人簽發(fā)后執(zhí)行。銀保監(jiān)會年度現(xiàn)場檢查立項計劃一般不遲于每年3月底印發(fā)。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局結合本轄區(qū)監(jiān)管實際和檢查資源，參照銀保監(jiān)會立項程序編制年度現(xiàn)場檢查立項計劃，經本級主要負責人簽發(fā)后執(zhí)行。銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局年度現(xiàn)場檢查立項計劃一般不遲于每年4月底印發(fā)。

銀保監(jiān)會及其派出機構應當按照“誰產生、誰錄入”的原則，將現(xiàn)場檢查立項、實施以及后續(xù)處理等非涉密數(shù)據(jù)信息，錄入“互聯(lián)網 監(jiān)管”等系統(tǒng)，實現(xiàn)監(jiān)管信息可追溯、可查詢和監(jiān)管信息共享。（藍鯨保險 李丹萍 lidanping@lanjinger.com）

本文源自藍鯨財經